لیست سیاه FATF, اهتمام علیه اشتباهات مالی

به گزارش اقتصاددان، مهرداد حاجی زاده فلاح عضو شورای سردبیری اقتصاددان، طی یک یادداشت اختصاصی نوشت:

تخلفات مالی، مانند پولشویی و تامین مالی تروریسم، یکپارچگی سیستم مالی جهانی را تهدید می کند. برای مبارزه با این فعالیت های غیرقانونی، مقررات مبارزه با پولشویی (AML) نقش مهمی ایفا می کند. درک خطر تخلفات مالی و نقش مقررات AML برای متخصصانی که در زمینه انطباق، مدیریت ریسک، مبارزه با پولشویی و مبارزه با جرایم مالی کار می کنند، ضروری است.
تخلفات مالی طیفی از فعالیت های غیرقانونی را در بر می گیرد که برای پنهان کردن منشاء وجوه به دست آمده غیرقانونی طراحی شده اند. پولشویی یکی از اجزای کلیدی این فعالیت ها است که شامل فرآیند مشروع جلوه دادن پول های به دست آمده غیرقانونی است. مجرمان برای پنهان کردن عواید حاصل از فعالیت های غیرقانونی خود به پولشویی دست می زنند و ردیابی و ضبط این وجوه را برای سازمان های مجری قانون دشوار می کند.
عواقب تخلفات مالی بسیار گسترده است. آنها ثبات سیستم های مالی را تضعیف می کنند، جرایم سازمان یافته را تسهیل می کنند و می توانند تامین مالی تروریسم را فعال کنند. علاوه بر این، پولشویی اعتماد به موسسات مالی را از بین می برد و می تواند به شهرت کشورهایی که در آنها وجوه غیرقانونی شسته می شود، آسیب برساند.

نقش مقررات مبارزه با پولشویی در مبارزه با جرایم مالی:

مقررات AML با ایجاد چارچوبی از قوانین و رویه هایی که مؤسسات مالی باید از آنها پیروی کنند، نقش حیاتی در مبارزه با جرایم مالی ایفا می کند. هدف این مقررات شناسایی و جلوگیری از فعالیت های پولشویی و تامین مالی تروریسم است .
یکی از سازمان‌های کلیدی که تلاش‌های جهانی را در تنظیم استانداردهای AML رهبری می‌کند، گروه ویژه اقدام مالی (FATF) است. FATF یک نهاد بین دولتی است که به منظور توسعه و ترویج سیاست های مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم تاسیس شده است. آنها مجموعه ای از توصیه ها را ارائه می دهند که معمولاً به عنوان توصیه های FATF شناخته می شوند که به عنوان یک معیار بین المللی برای مقررات AML عمل می کنند.
مؤسسات مالی ملزم به اجرای برنامه های قوی AML برای مطابقت با توصیه های FATF هستند. این برنامه ها شامل بررسی دقیق مشتری ، نظارت بر تراکنش ها و گزارش فعالیت های مشکوک است. با اجرای این اقدامات، موسسات مالی به تلاش جهانی در جلوگیری از پولشویی و تامین مالی تروریسم کمک می کنند.
اهمیت مقررات AML فراتر از کشورها است. پیروی از این اقدامات برای حفظ یکپارچگی سیستم مالی بین المللی بسیار مهم است. عدم رعایت این الزامات می تواند منجر به عواقب شدیدی از جمله آسیب به شهرت، مجازات های قانونی و محدودیت در تراکنش های مالی شود.
درک تهدید ناشی از تخلفات مالی و نقش مقررات AML برای متخصصان در بخش‌های مختلف ضروری است. افراد و سازمان‌ها با اطلاع‌رسانی در مورد چشم‌انداز در حال تحول این قانون و رعایت الزامات قانونی، می‌توانند به ایجاد یک محیط مالی امن‌تر و شفاف‌تر کمک کنند.

گروه ویژه اقدام مالی (FATF) یک سازمان بین دولتی است که نقشی محوری در مبارزه جهانی علیه پولشویی، تامین مالی تروریسم و ​​سایر جرایم مالی ایفا می کند. FATF که در سال ۱۹۸۹ تأسیس شد، به عنوان یک استاندارد جهانی برای اقدامات ضد پولشویی (AML) و مقابله با تأمین مالی تروریسم (CTF) عمل می کند.

FATF از ۳۹ کشور عضو و حوزه قضایی به همراه دو سازمان منطقه ای که بیش از ۲۰۰ کشور را نمایندگی می کنند، تشکیل شده است. هدف اصلی آن توسعه و ترویج سیاست هایی برای مبارزه با تخلفات مالی در مقیاس جهانی است.
FATF با تعیین استانداردهای بین المللی، انجام ارزیابی ها، و نظارت بر اجرای اقدامات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم عمل می کند. همچنین دستورالعمل ها و توصیه هایی را به کشورهای عضو ارائه می کند تا چارچوب های نظارتی خود را تقویت کنند و ظرفیت خود را برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم افزایش دهند.
برای اطمینان از اجرای موثر اقدامات مبارزه با پولشویی و مقابله با پولشویی، FATF ارزیابی های متقابل کشورهای عضو را انجام می دهد. این ارزیابی ها انطباق کشور با توصیه های FATF را ارزیابی کرده و زمینه های بهبود را مشخص می کند. از کشورهای عضو انتظار می رود که نظامهای ملی مبارزه با پولشویی و مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم خود را با استانداردهای FATF هماهنگ کنند و برای حفظ جایگاه خود تحت ارزیابی های منظم قرار گیرند.

گروه ویژه اقدام مالی (FATF) نقش مهمی در مبارزه با تخلفات مالی و ترویج تلاش‌های جهانی ضد پولشویی (AML) ایفا می‌کند. به عنوان بخشی از وظایف خود، FATF فهرستی به نام فهرست سیاه را حفظ می کند که ابزار مهمی در شناسایی حوزه های قضایی دارای نقص استراتژیک در سیستم های AML و مبارزه با تامین مالی تروریسم (CTF) است.
لیست سیاه FATF چیست؟
فهرست سیاه FATF که به آن “لیست کشورها یا سرزمین‌های غیرهمکار FATF” نیز گفته می‌شود، مجموعه‌ای از حوزه‌های قضایی است که FATF آن‌ها را دارای ضعف‌های قابل توجهی در چارچوب‌های خود شناسایی می‌کند. گنجاندن در لیست سیاه FATF نشان می دهد که این حوزه های قضایی به دلیل عدم اجرای اقدامات موثر علیه پولشویی و تامین مالی تروریسم، خطر بالایی برای یکپارچگی سیستم مالی جهانی دارند.
لیست سیاه FATF به عنوان ابزاری برای افزایش آگاهی و تشویق اقدام جامعه بین المللی برای رفع کمبودهای شناسایی شده عمل می کند. هدف آن این است که حوزه های قضایی در لیست سیاه را وادار کند تا گام های فوری برای تقویت رژیم های مبارزه با مبارزه با پولشویی و مقابله با مبارزه با پولشویی و CTF خود و همسویی آنها با استانداردهای بین المللی، بردارند . هدف نهایی ارتقای یک سیستم مالی جهانی امن تر و شفاف تر است.
معیارهای ورود به لیست سیاه FATF
FATF قبل از افزودن حوزه های قضایی به لیست سیاه، یک فرآیند ارزیابی جامع و دقیق را دنبال می کند. معیارهای گنجاندن بر اساس مجموعه ای از استانداردها و شاخص های اصلی است که به تعیین سطح اثربخشی در مبارزه با پولشویی، تامین مالی تروریسم و ​​تهدیدات مرتبط کمک می کند. برخی از عوامل کلیدی در نظر گرفته شده برای قرار گرفتن در لیست سیاه FATF عبارتند از:
_چارچوب قانونی و نهادی :
قدرت و اثربخشی چارچوب قانونی و نهادی یک حوزه قضایی برای پیشگیری و مبارزه با فعالیت‌های پولشویی و تامین مالی تروریسم.

_اقدامات نظارتی : کفایت مقررات، دستورالعمل‌ها و مکانیسم‌های نظارتی برای اطمینان از انطباق با تعهدات AML/CTF.

_همکاری بین المللی :
سطح همکاری و تعاملی که توسط حوزه قضایی با همتایان بین المللی در مبارزه با پولشویی فرامرزی و تامین مالی تروریسم نشان داده شده است.
ارزیابی ریسک و کاهش : توانایی حوزه قضایی برای انجام ارزیابی‌های جامع ریسک و اجرای اقدامات مبتنی بر ریسک برای شناسایی، ارزیابی، و کاهش خطرات پولشویی و تامین مالی تروریسم.

-نظارت و اجرای AML/CTF :
اثربخشی مراجع نظارتی و اجرایی حوزه قضایی در نظارت بر رعایت مقررات AML/CTF و انجام اقدامات مناسب در برابر عدم رعایت.