هوش مصنوعی در فین‌تک و بانکداری – چشم‌انداز ۲۰۳۰

دنیای مالی و بانکداری در آستانه یک تحول بنیادین قرار دارد. پیشرفت های اخیر در زمینه هوش مصنوعی (AI) و فناوری های مرتبط با آن، بستر را برای یک انقلاب در بخش فناوری مالی (فین تک) و عملیات بانکی مدرن فراهم کرده است. هوش مصنوعی فناوری تغییر دهنده آینده با ورود به دهه ۲۰۳۰ است.

با ورود به دهه ۲۰۳۰، هوش مصنوعی قدرت آن را دارد که شیوه فعالیت موسسات مالی، تعامل با مشتریان و ارائه خدمات را از بیخ و بن دگرگون سازد. این فناوری نوظهور، آینده صنعت مالی را به گونه ای بی سابقه رقم خواهد زد.

به کارگیری راهکارهای مبتنی بر هوش مصنوعی در بانک ها و شرکت های فین تک رو به افزایش است. هدف، ساده سازی فرآیندها، ارتقای تجربه مشتری، کنترل ریسک ها و ایجاد مسیرهای جدید کسب درآمد است. از ربات های گفتگویی و دستیاران مجازی ارائه دهنده خدمات شخصی سازی شده تا تحلیل پیش بینانه داده های عظیم، هوش مصنوعی به عاملی تعیین کننده در صنعت مالی تبدیل شده است.

بخش فناوری مالی (فینتک) و چشم‌انداز بانکداری مدرن در حال تحول انقلابی هستند که توسط پیشرفت‌های سریع در هوش مصنوعی (AI) و فناوری‌های مرتبط با آن رانده می‌شود. با نزدیک شدن به سال ۲۰۳۰، هوش مصنوعی قادر است بانکداری و ارائه خدمات مالی را دگرگون و دوباره شکل دهد. هوش مصنوعی آینده را تغییر می‌دهد.

راه‌حل‌های مبتنی بر هوش مصنوعی به طور فزاینده‌ای توسط بانک‌ها و شرکت‌های فینتک برای ساده‌سازی فرآیندها، بهبود تجربه مشتری، کاهش ریسک و ایجاد جریان‌های درآمدی جدید در حال اتخاذ هستند. از ربات‌های گفتگویی و دستیاران مجازی که خدمات سفارشی به مشتری ارائه می‌دهند گرفته تا تحلیل پیش‌بینی که اطلاعات ارزشمندی از مجموعه‌های بزرگ داده‌ها کشف می‌کند، هوش مصنوعی به عنوان یک تغییردهنده بازی در صنعت مالی در حال ظهور است.

این نوشتار کاربردهای بالقوه هوش مصنوعی در فینتک و بانکداری مدرن تا سال ۲۰۳۰ را به طور مختصر بررسی کرده و نشان می‌دهد که چگونه این فناوری پیشرفته بخش های مختلف جنبه‌های بخش مالی را متحول می‌سازد.

توانایی‌های هوش مصنوعی در زمینه‌های مختلف مرتبط با توسعه فینتک و بانکداری مدرن می‌توانند به شرح زیر دسته‌بندی شود:

۱٫ **خدمات سفارشی به مشتری**: چت بات ها و دستیاران مجازی مبتنی بر هوش مصنوعی، پشتیبانی ۲۴/۷ از مشتریان را فراهم می‌کنند و مشاوره و کمک‌های سفارشی مالی ارائه می‌دهند.

۲٫ **نگهداری پیش‌بینانه**: نگهداری پیش‌بینانه مبتنی بر هوش مصنوعی به بانک‌ها کمک می‌کند تا ایرادات سخت افزاری و نرم افزاری تجهیزات را شناسایی و از آنها جلوگیری کنند، زمان توقف را کاهش داده و کارایی کلی را بهبود بخشند.

۳٫ **مدیریت ریسک**: سیستم‌های مدیریت ریسک مبتنی بر هوش مصنوعی، حجم عظیمی از داده‌ها را تجزیه و تحلیل می‌کنند تا ریسک‌های بالقوه را شناسایی کنند و به بانک‌ها امکان تصمیم‌گیری آگاهانه و کاهش زیان را بدهند.

۴٫ **شناسایی تقلب**: سیستم‌های شناسایی تقلب مبتنی بر هوش مصنوعی، الگوها و رفتارهای تراکنش را تجزیه و تحلیل می‌کنند تا فعالیت‌های متقلبانه را شناسایی و از آنها جلوگیری کنند.

۵٫ **رعایت قوانین و مقررات به طور خودکار**: سیستم‌های رعایت قوانین و مقررات مبتنی بر هوش مصنوعی، رعایت قوانین و مقررات را به طور خودکار انجام می‌دهند و اطمینان حاصل می‌کنند که بانک‌ها به قوانین و مقررات در حال تغییر پایبند هستند و ریسک عدم رعایت آنها را کاهش می‌دهند.

۶٫ **چت بات ها و دستیاران مجازی**: چت بات ها و دستیاران مجازی مبتنی بر هوش مصنوعی، تعامل مشتریان را ساده می‌کنند و دسترسی آنی به اطلاعات حساب و راهنمایی‌های مالی را فراهم می‌کنند.

۷٫ **تحلیل پیش‌بینانه**: تحلیل پیش‌بینانه مبتنی بر هوش مصنوعی به بانک‌ها کمک می‌کند تا روندها و الگوهای رفتاری مشتریان را شناسایی کنند و بازاریابی هدفمند و تعامل بهتر با مشتریان را ممکن می‌سازد.

۸٫ **احراز هویت دیجیتال**: سیستم‌های احراز هویت دیجیتال مبتنی بر هوش مصنوعی، هویت مشتریان را به طور امن تأیید می‌کنند و ریسک سرقت هویت و تقلب را کاهش می‌دهند.

تا سال ۲۰۳۰، انتظار می رود هوش مصنوعی چشم انداز فین‌تک و بانکداری مدرن را متحول کند و به مؤسسات مالی امکان دهد تا تعامل با مشتریان را بهبود بخشند، هزینه ها را کاهش دهند و کارایی را افزایش دهند. با ادامه تکامل هوش مصنوعی، این فناوری نقش کلیدی در شکل دادن به آینده فین‌تک و بانکداری مدرن ایفا خواهد کرد.

استفاده گسترده از راه حل های مبتنی بر هوش مصنوعی در بانک ها و شرکت های فین‌تک، باعث بهبود تجربه مشتری، شناسایی و کاهش ریسک ها، افزایش امنیت و جلوگیری از تقلب، ارائه خدمات سفارشی شده و تحلیل داده های پیچیده خواهد شد. این فناوری انقلابی، فرآیندهای بانکی را ساده و خودکار می کند، بهره وری را افزایش می دهد و موجب کاهش هزینه های عملیاتی می شود.

در نهایت، یکپارچه سازی هوش مصنوعی با بخش مالی و بانکداری، منجر به تغییرات عمیق و تحول دیجیتالی خواهد شد که صنعت را به سمت آینده ای کارآمدتر، امن تر و منعطف تر هدایت می کند.

برگرفته از مقاله :

Applications of artificial intelligence in the development of fintech and modern banking until 2030