اقتصاد کلان کشورها و جریانات مالی غیرقانونی (IFF)

به گزارش اقتصاددان مهرداد حاجی زاده فلاح عضو شورای سردبیری اقتصاددان در یک یادداشت اختصاصی نوشت:

IFF یا جریانات مالی غیرقانونی به دلیل اثرات نامطلوب قابل توجهی که بر اقتصاد کلان دارد، در سطح جهانی مورد توجه قرار گرفته است اقتصاد کلان کشورهایی که از این جریانات متاثر می شوند و یا در مسیر ترانزیت جریانات مالی قرار دارند و یا هر دو مرحله،
بررسی تلاش‌ها برای برآورد و رسیدگی به IFF فرامرزی و ارائه راه‌حل‌هایی که صندوق بین المللی پول، برای کاهش IFF ارائه می دهد، با اولویت این موضوع که نشان چگونه می‌توان از فناوری استفاده کرد برای تجزیه و تحلیل کلان داده ها و پرداخت های فرامرزی و اولویت بندی تلاش ها. از انگیخته های پردازش به این موضوع می باشد. تأثیر IFF و نحوه عملکرد صندوق ، اگرچه هنوز سیاست اختصاصی در مورد IFF وجود ندارد -می تواند به محاسبه ریسک های کلان اقتصادی مرتبط بر اساس مبارزه با پولشویی و مبارزه با آن کمک کند. استراتژی تامین مالی تروریسم (AML/CFT) و چارچوب تعامل تقویت شده حکومت. الف. نشان دادن آسیب های ناشی از جریانات مالی غیرقانونی
۱٫ در سالهای اخیر، IFF توجه بیشتر سیاستگذاران، جامعه مدنی و سازمان های بین المللی. کار مربوطه توسط سازمان ملل متحد بانک جهانی، سازمان همکاری اقتصادی و توسعه، ریسک مقامات ملی AML/CFT ارزیابی ها؛ و گونه شناسی جرایم مربوطه به افزایش آگاهی در مورد IFF کمک کرد اثرات نامطلوب بر مالیات و مخارج و درآمدهای مالی عمومی عمومی، خارجی و مالی ثبات بخش ها، حاکمیت و حاکمیت قانون. علاوه بر این، IFF اغلب به عنوان یک مانع مورد بحث قرار می گیرد رشد اقتصادی پایدار و فراگیر، به نفع نخبگان محدود و افزایش نابرابری، ترویج غیر رسمی و تضعیف انسجام اجتماعی و اعتماد به دولت ها. ۲٫ سازمان های بین المللی و سازمان های جامعه مدنی (CSO) به الف دستور کار جهانی چند وجهی در IFF. گفتمان پیرامون IFF برجستگی بیشتری پیدا کرد.با تصویب اهداف توسعه پایدار (SDGs)، که شامل مقابله با IFF به عنوان هدف ۲ در به رسمیت شناختن آن به عنوان یک ناتوان کننده کلیدی توسعه پایدار. در سال های اخیر، IFF بوده است در میان چالش های مهم اقتصادی جهانی، به عنوان مثال، توسط گروه منعکس شده است G20 و گروه هفت ۳ سازمان بین المللی از جمله بانک جهانی و OECD همچنین در تلاش های جهانی علیه IFF فعال بوده است، به عنوان مثال، از طریق توسعه روش ها و جعبه ابزار در اندازه گیری IFF و همچنین از طریق تحلیل و ظرفیت پشتیبانی توسعه ، در موضوعاتی از جمله AML/CFT، مبارزه با فساد، مالکیت سودمند شفافیت، بازیابی دارایی های سرقت شده، از جمله برای تقویت ظرفیت کشورها برای مقابله با IFF. 1 تهیه شده است.

در سال ۲۰۲۱ انگلیس و امارات متحده عربی شراکتی را امضا کردند که بر روی پرداختن به IFF مورد استفاده تمرکز دارد تامین مالی تروریسم (TF) و موارد ناشی از پولشویی (ML) در بخش های پرخطر مانند فروشندگان فلزات و سنگ های گرانبها، املاک و مستغلات، و دارایی های مجازی ۴ سازمان های مدنی نیز برجسته هستند درگیر در مبارزه با IFF از طریق توسعه اقدامات جهانی، و همچنین کار تحلیلی و کمپین علیه جرایم مولد عواید (از جمله جرایم مالیاتی و فساد). ۳٫ پس از بحران مالی ۲۰۰۹، موضوع سوء استفاده از مالیات، یکی از اجزای کلیدی IFF، پیدا شد. علاقه عمومی در این زمینه بیشتر تقویت شد رسوایی های مالیاتی و نشت داده های متعدد. توصیه های گروه ویژه اقدام مالی (FATF). در سال ۲۰۱۲ جرایم مالیاتی جدی را به عنوان یکی از جرایم اصلی برای ML به رسمیت شناخت. پیشرفت استانداردهای بین المللی شفافیت مالیاتی بود که در طول دهه ۲۰۱۰ توسعه یافت بررسی همتایان آنها توسط انجمن جهانی OECD.6 تخمین زده می شود که پیشرفت در زمینه شفافیت و تبادل اطلاعات به شناسایی حدود ۱۱۴ میلیارد یورو درآمد اضافی مالیات، بهره، مجازات ها یشتر نشان دادند که فعالیت بین المللی افزایش یافته است شفافیت مالیاتی منجر به کاهش حدود ۲۴ درصدی (یا ۴۱۰ میلیارد دلار آمریکا) بین سال‌های ۲۰۰۸ و ۲۰۱۹ شد. سپرده های بانکی خارج از کشور توسط ساکنان خارجی در مراکز مالی فراساحلی .
امروزه در کشورهای دنیا سوء استفاده مالیاتی، یکی از مؤلفه های کلیدی IFF، همچنان مورد توجه سیاستگذاران قرار دارد که توسط آن حمایت می شود چشم انداز اقتصادی چالش برانگیز پس از همه گیری با سطوح بالای بدهی های دولتی و به طور مداوم تورم بالا ب. تاثیر اقتصادی IFF ،هیچ تعریف پذیرفته شده بین المللی از IFF وجود ندارد، اما ویژگی های مشترک خاصی وجود دارد یا علائم مشخصه را می توان در میان تعاریف مختلف آن متمایز کرد.جریان‌های مالی مرزی مرتبط با فعالیت‌های غیرقانونی در منشأ خود انتقال به عنوان مثال، ترتیبات مالیاتی مجاری، یا مقصد
این تعریف جریان‌های اجتناب از مالیات قانونی را که با رویکردها سازگار است، مستثنی می‌کند.
تأثیر بنیادی IFF، بهره وری و رشد اقتصاد را تضعیف می کند، همانطور که IFF و جرم و جنایت اساسی، قیمت های بازار و تراز پرداخت ها را مخدوش می کند، مانع از سرمایه گذاری واقعی می شود و تخصیص موثر منابع، فرسایش ساختار انگیزشی مبادلات داوطلبانه، اختلاس منابع عمومی، ایجاد نوسان غیر مرتبط با اصول اقتصادی و همچنین تضعیف همکاری و رقابت عادلانه در بازار به عنوان مثال، جرایم مالیاتی یکی از اجزای اصلی IFF از نظر ارزش، تضعیف جمع آوری کارآمد درآمد و منجر به نشت درآمد، در حالی که تقلب، فساد، و اختلاس منجر به تخصیص نادرست هزینه های عمومی و کاهش بهره وری می شود. علاوه بر این، جرایم سازمان‌یافته، قاچاق مواد مخدر، جنایات زیست‌محیطی و عواید حاصل از آن‌ها می‌تواند این موضوع را عمیق‌تر کند غیر رسمی بودن اقتصاد، مختل کردن بازارها، تضعیف اعتماد به دولت و نهادها و حاکمیت قانون، و بر تغییرات آب و هوا تأثیر می گذارد.
IFF می تواند فعالیت های اقتصادی عادی را مخدوش کند. برای مثال، IFF می‌تواند «پول داغ» را در آن ایجاد کند بخش بانکی و یا دارایی حباب دار تولید می‌کند و خریداران عادی املاک را بیرون می‌زند و باعث می‌شود دولت بیش از حد به هزینه های مرتبط با IFF وابسته باشد. به عنوان مثال، هزینه های اخذ شده تحت شهروندی یا اقامت توسط برنامه های سرمایه گذاری و مالیات های خاص مانند مالیات شغلی بالاتر و ارزش افزوده بازده مالیاتی
جریانات مالی غیر قانونی به سمت کسب مزیت رقابتی کوتاه مدت از طریق مالیات جذاب کشیده می شوند رازداری و رژیم های حفاظت از داده ها مزایای اقتصادی فوری تر، همانطور که در بالا ذکر شد، اغلب بر خطرات کمتر آشکار درازمدت مربوط به بی ثباتی تراز پرداخت ها یا یکپارچگی مالی گسترده تر سیستم مالی و رشد فراگیر و پایدار در اقتصاد چنین IFCهایی رژیم های مالیاتی را برای افراد غیر مقیم طراحی می کنند، از جمله شهروندی توسط طرح‌های سرمایه‌گذاری، و نرخ‌های مالیاتی مطلوب یا صفر همراه با افزایش محرمانه بودن مالی را ارائه می‌دهند حفاظت بیش از حد از داده ها و همکاری بین المللی محدود. همه اینها جذابیت را فراهم می کند و محیطی برای پنهان کردن وجوه و ثروت غیرقانونی استانداردهای بین المللی شفافیت مالیاتی را موجب می شود.