دوشنبه, ۲۶ مهر , ۱۴۰۰ Monday, 18 October , 2021
افروز عقیلی، صندوق امانات بانکی. اتحادیه اروپا، پولشویی | اقتصاددان
صندوق های امانات بانکی دستورالعمل اتحادیه اروپا (مطالعه موردی سوئیس) ۰۵ مهر ۱۴۰۰
افروز عقیلی، تحلیلگر مسائل اقتصادی

صندوق های امانات بانکی دستورالعمل اتحادیه اروپا (مطالعه موردی سوئیس)

وضعیت حقوقی سوئیس مانند سایر کشورها ، تمایز بین انواع مختلف صندوق امانات در سوئیس بسیار مهم است. موارد زیر باید در مورد صندوق های امانات ارائه شده توسط بانک های سوئیس مورد توجه قرار گیرد. در مرحله اول ، از آنجا که کاربر صندوق امانات خود تسهیلات را مدیریت می کند ، بانک مجبور نیست جزئیات مربوط به محتویات یک صندوق را ثبت کند. اما در عمل ، همچنین نشان داده شده است که اجاره صندوق امانات از این طریق باید همیشه شامل داشتن حساب بانکی باشد. این یک تعهد قانونی نیست ، اما توسط بانکهای سوئیسی در سراسر کشور به عنوان یک قانون نانوشته مورد رسیدگی قرار می گیرد. با پیوند دادن صندوق امانات بانکی به حساب ، هر بانک در نتیجه اطلاعات اضافی خودکار در مورد مشتری مربوط به خود را دارد. به این ترتیب ، دارنده حساب باید تمام دقت لازم را در بخش بانکی رعایت کند. اما در مورد صندوق های امانات خارج از بانک متفاوت است. اینها توسط شرکت های خصوصی مانند Swiss Gold Safe ارائه می شود. Swiss Gold Safe باید هویت مشتری را مشخص کند. پرداخت اجاره صندوق امانات را می توان با انتقال بانکی ، سپرده پستی ، ارز رمزنگاری شده یا نقدی انجام داد ، به همین دلیل نیازی به حساب بانکی نیست.