تاریخ انتشار : پنجشنبه 30 اردیبهشت 1400 - 11:44
کد خبر : 47529

نبرد جهانی علیه پولشویی

نبرد جهانی علیه پولشویی

آیا نبرد جهانی علیه پولشویی یک آزمایش ناموفق است؟     دکتر مهرداد حاجی زاده فلاح   در گفتگو با اقتصاددان بیان کرد : پولشویی در دنیا به ندرت اتفاق می افتد. به همان اندازه که در دو سال گذشته در تایلند اتفاق افتاد، جایی که پلیس به خانه های یک حلقه مظنون به پولشویی یک

آیا نبرد جهانی علیه پولشویی یک آزمایش ناموفق است؟

 

 

دکتر مهرداد حاجی زاده فلاح   در گفتگو با اقتصاددان بیان کرد : پولشویی در دنیا به ندرت اتفاق می افتد. به همان اندازه که در دو سال گذشته در تایلند اتفاق افتاد، جایی که پلیس به خانه های یک حلقه مظنون به پولشویی یک میلیارد بات تایلند(حدود ۴۸ میلیون دلار) درآمد مواد مخدر حمله کرد و پول زیادی را کشف کرد.

 

قصه درباره پولشویی و تلاش برای جلوگیری از آن بسیار زیاد است.

 

در ماه های گذشته گزارش هایی مبنی بر توافق بانک سوئیسی UBS برای پرداخت ۱۰میلیون یورو (حدود ۱۶ میلیون دلار) جریمه برای خاتمه دادن به پرونده پولشویی ایتالیایی منتشر شد. یک شرکت نیوزیلندی، جین یوان فاینانس ، به دلیل عدم رعایت قوانین ضد پولشویی ، ۴ میلیون دلار (حدود ۳.۷میلیون دلار استرالیا) جریمه شد و در استرالیا خواستار کمیسیون سلطنتی پس از لو رفتن تصاویر دوربین مداربسته از کازینو تاج ملبورن شد که نشان می داد مردی با لباس ورزشی “آجرهای نقدی” به ارزش صدها هزار دلار را برای تراشه های بازی در یکی از اتاق های پر غلتک کازینو مبادله می کند.

 

در مورد اخیر Crown Casino به دلیل داشتن برنامه “جامع” مبارزه با پولشویی و تأمین مالی مبارزه با تروریسم که تحت نظارت مرکز گزارش ها و تجزیه و تحلیل معاملات استرالیا (AUSTRAC) است، از خود دفاع کرد. اما اندرو ویلکی( نماینده پارلمان فدرال) اوضاع را یک شکست فاجعه بار “چند ملیتی ، چند حوزه ای و چند آژانس” از سوی سیاستمداران ، نهادهای نظارتی ایالتی، پلیس و نهاد موثر در این امر (AUSTRAC)خواند.

مشکل عمیقتر این نیست که قوانین ملی ضد پولشویی مورد بی مهری قرار گرفته اند. بلکه این موضوع است که سیستم جهانی پولشویی یک آزمایش ناموفق است.

 

ما باید درمورد اینکه چه مشکلی وجود دارد، صادقانه صحبت کنیم، از جمله اینکه ممکن است مقدار زیادی از آن باعث اتلاف وقت شود و بعضی از آنها بیشتر از این که به ضرر آنها باشد، آسیب می رساند.

 

۹۹درصد شکست در طراحی برنامه

 

این را اشتباه نگیرید:

کنترل های پولشویی نیز کارهای خوبی انجام می دهند. معاملات مشکوک باعث هشدار می شود، مجرمان دستگیر می شوند و دارایی ها توقیف می شوند.

 

اما مقدار وجوه کیفری به سختی افت می کند. این سیستم برای جلب برخی از مجرمان طراحی شده است و تقریباً هیچ تاثیری در جرم ندارد.

 

دفتر مواد مخدر و جرایم سازمان ملل تخمین زده است که فقط ۲.٪ از عواید جرم توقیف شده است. به روزرسانی تخمین سازمان ملل (در تحقیقاتی که هنوز منتشر نشده است) نشان می دهد که این رقم اکنون ممکن است ۱.٪ یا کمتر باشد. در هر صورت، از نظر عملی “میزان موفقیت” کنترل های پولشویی به سختی یک خطای گردآوری حسابداری در حساب های کیفری است.

 

دلایل زیادی برای عدم مبارزه با پولشویی وجود دارد، اما یک مشکل بزرگ تأکید بر فعالیت و تلاش است تا نتیجه. این همان طرز تفکر است که بیش از آنچه در کار بوده است، بر تعداد ساعات کار در محل کار متمرکز است.

 

اصلاحات در سیستم جهانی مبارزه با پولشویی، که از سال ۲۰۱۴ آغاز شد، برای حل این مشکل بود. آنها این کار را نکردند اگرچه از زبان “نتایج” و “اثربخشی” استفاده شده است ، اما معنای آن متفاوت از تأثیر و تأثیر مقررات در کاهش جرم و آسیب های آن است.

 

به عبارت دیگر ، اقدامات جدید “نتایج” با برچسب نامناسب بود. آنها به جای تأثیر (در صورت وجود) بر جرم، اندازه گیری تلاش و فعالیت خود را ادامه دادند، مانند تعداد پیگرد قانونی در مورد پولشویی.

 

فعالیت دیوانگی

 

فعالیت انطباق دیوانه وار کمک می کند تا واقعیت خشن نتایج ضعیف پنهان شود. کازینوها و بانک ها تابع قوانین پیچیده ای هستند که مانند یک ماشین غول پیکر آب روب، برای جمع آوری آب طراحی شده اند و به طور مداوم موارد جدیدی را برای “رفع شکاف” اضافه می کنند. “راه حل های انطباق” جدید در همان سطح تحت پوشش مناطقی که کمتر از ۱٪ معاملات را تحت کنترل خود قرار می دهند، دچار گیجی می شود.

 

نتیجه این است که شرکت ها می توانند نشان دهند که از قوانین مبارزه با پولشویی پیروی می کنند و کشورها می توانند نشان دهند که با استانداردهای بین المللی مطابقت دارند.

 

اما آیا جلوی جرم را می گیرد؟ چه کسی می داند؟ این سیستم برای نشان دادن تأثیر خود بر جرم طراحی نشده است. به عنوان مثال جین یوان مالیز به دلیل نقض قوانین ضد پولشویی جریمه شد، نه به این دلیل که لزوماً پولشویی یا جرم دیگری انجام شده بود.

 

یک متهم جنایی که فرصت بازنویسی قوانین ضد پولشویی را دارد ، ممکن است فقط آنچه را که داریم حفظ کند، بر این اساس زحمات مسوولین را بی اثر می کند.

 

نیت خوب و “اجبار داوطلبانه”

 

مشکلات این سیستم را می توان در راه اندازی سریع و ناقص آن پیگیری کرد.

 

آزمایش مدرن مبارزه با پولشویی از سال ۱۹۸۹ و در اجلاس G7 در پاریس آغاز شد. هفت کشور بزرگ صنعتی برای ایجاد “گروه ویژه اقدام مالی” برای جلوگیری از قاچاق مواد مخدر اجماع مبتنی بر معاهده را دور زدند. بعداً گروه ویژه (معروف به FATF ) پولشویی را در ارتباط با سایر جرایم سودجو و تأمین مالی تروریسم هدف قرار داد.

 

پس از شروع ضعیف، با ورود چند کشور به مدل انطباق آن FATF پیشنهادی را ارائه داد که دولت ها نمی توانند آن را رد کنند .از قضا یک خط معروف از پدرخوانده را تکرار می کند.

 

گروه ویژه اقدام مالی، نظام های ضد پولشویی کشورها را رتبه بندی کرده و “لیست های سیاه” و “لیست های خاکستری” را به طور علنی از کسانی که “توصیه های” آن را مورد توجه قرار نمی دهند، ، نام می برد. بقیه کارها را بانک ها انجام دادند. با در نظر گرفتن رتبه بندی ها و لیست ها به عنوان ریسک، دسترسی به سیستم مالی برای بسیاری از کشورها دشوار شد. هدف FATF (به قول خودش) فشار آوردن به کشورها برای رعایت آنها ، “برای حفظ موقعیت خود در اقتصاد جهانی” بود.

 

با ریسک محرومیت از بازارهای مالی ، ۲۰۵ کشور و حوزه قضایی “داوطلبانه” به جنبش مبارزه با پولشویی پیوستند. این سیستم به مجموعه ای از استانداردهای خودکار “بهترین عمل” بستگی دارد. این بدان معنی است که هر نظام، با رعایت مقررات ضد پولشویی نقایص استاندارد بین المللی را منعکس می سازد.

 

اخیرا در مجمع عمومی سازمان ملل متحد، رهبران کشورهای کوچک و بزرگ علیه بی عدالتی و خسارات ناشی از لیست های سیاه و تحریم های مالی اعتراض کردند.

 

اگر سیستم ضد پولشویی کار کند، ممکن است چنین اعتراضاتی به راحتی به صورت خودپسندانه کنار گذاشته شود.

 

قوانین پیچیده ، ارتش های نظارتی و وظایف انطباق پرهزینه راحتی فعالیت و احساس امنیت را ایجاد می کنند ، اما آنها ما را از جرم جدی و تروریسم در امان نمی گذارند. برای حل آن، باید صادقانه با واقعیت شکست آن مقابله کنیم.

 

 

 

 

خواننده معزز سلام ارسال نظر پیشنهاد و انتقاد نسبت به خبر بالا در پایین صفحه ( ثبت دیدگاه) موجب امتنان است .

 

ع

ارسال نظر شما
مجموع نظرات : 0 در انتظار بررسی : 0 انتشار یافته : ۰
  • نظرات ارسال شده توسط شما، پس از تایید توسط مدیران سایت منتشر خواهد شد.
  • نظراتی که حاوی تهمت یا افترا باشد منتشر نخواهد شد.
  • نظراتی که به غیر از زبان فارسی یا غیر مرتبط با خبر باشد منتشر نخواهد شد.

اقصاددان رسانه با مجوز برخط اخبار اقتصاد - فناوری - کسب و کار - اجتماعی و ....